Citigroup – thường được gọi là Citi – là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới, có trụ sở tại New York và được thành lập năm 1812 với tên gọi City Bank of New York. Với tổng tài sản vượt 2,4 nghìn tỷ đô la, Citi hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, thị trường vốn, dịch vụ kho quỹ và đầu tư tổ chức tại hơn 160 quốc gia. Bộ phận đầu tư mạo hiểm và đổi mới của Citi, Citi Ventures, hỗ trợ các công ty giai đoạn đầu và tăng trưởng trong lĩnh vực fintech, hạ tầng dữ liệu và tài sản kỹ thuật số. Citi tham gia nghiên cứu và đầu tư liên quan đến blockchain từ khoảng năm 2015, đẩy mạnh hoạt động sau năm 2020 khi nhu cầu của các tổ chức về hạ tầng tài sản kỹ thuật số tăng mạnh.
Khác với các quỹ đầu tư mạo hiểm crypto thuần túy, Citi tiếp cận tài sản kỹ thuật số từ góc độ ngân hàng và thị trường vốn. Các khoản đầu tư và thử nghiệm của Citi tập trung vào tokenization tài sản thực, lưu ký cấp tổ chức, thanh toán xuyên biên giới và tự động hóa tài trợ thương mại. Tháng 9/2023, Citi ra mắt Citi Token Services – nền tảng tokenization tiền gửi khách hàng và tài sản tài trợ thương mại trên blockchain riêng. Sản phẩm này cho phép khách hàng tổ chức chuyển thanh khoản xuyên biên giới trong vài giây thay vì nhiều ngày. Cùng năm đó, Citi tham gia Project Guardian – sáng kiến tokenization do Cơ quan Tiền tệ Singapore dẫn đầu – cùng JPMorgan, DBS và các ngân hàng lớn khác, thử nghiệm phát hành và giao dịch trái phiếu và quỹ được tokenize trên các chuỗi công khai và chuỗi có kiểm soát.
Citi cũng đóng góp vào các thử nghiệm tương tác tokenization của SWIFT, khám phá cách các đường dẫn ngân hàng đại lý hiện có có thể mang theo lệnh tài sản được tokenize song song với các thông điệp truyền thống. Đây không phải quan sát thụ động: các kỹ sư và nhân viên kho quỹ của Citi đã đồng tác giả các thông số kỹ thuật với SWIFT và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế về tính chung quyết trong thanh toán tài sản kỹ thuật số. Vị thế tổ chức của Citi khiến họ có xu hướng đầu tư vào các nhà cung cấp hạ tầng hơn là các ứng dụng crypto dành cho người tiêu dùng.
Các khoản đầu tư nổi bật
- Paxos – Citi Ventures tham gia các vòng gọi vốn cho công ty hạ tầng blockchain được quản lý này, đơn vị phát hành stablecoin USDP và cung cấp dịch vụ thanh toán hàng hóa được tokenize (PAX Gold). Paxos đã huy động tổng cộng hơn 540 triệu đô la.
- Symbiont – nền tảng blockchain tổ chức tập trung vào tự động hóa hợp đồng thông minh cho các quy trình thị trường vốn, bao gồm thanh toán cổ tức và hành động doanh nghiệp. Citi là một trong những nhà đầu tư tổ chức hỗ trợ công ty này.
- Digital Asset – nhà tạo ra ngôn ngữ hợp đồng thông minh Daml, được hỗ trợ bởi một tập đoàn các tổ chức tài chính bao gồm Citi. Digital Asset đã được Sở Giao dịch Chứng khoán Úc và Sở Giao dịch Hồng Kông sử dụng.
- Spring Labs – mạng lưới danh tính phi tập trung và chia sẻ dữ liệu cho các tổ chức tài chính, được Citi Ventures hỗ trợ nhằm giảm gian lận và cải thiện tính di động dữ liệu KYC.
- Volante Technologies – nền tảng thanh toán đám mây và nhắn tin tài chính kết nối các ngân hàng với ISO 20022 và mạng thanh toán theo thời gian thực, liên quan trực tiếp đến chiến lược thanh toán xuyên biên giới của Citi.
Thông tin công khai về danh mục tài sản kỹ thuật số đầy đủ của Citi Ventures còn hạn chế, vì nhiều khoản đầu tư không được công bố riêng lẻ. Citi đã xác nhận khoảng 12 vị trí liên quan đến blockchain và tài sản kỹ thuật số trong danh mục đầu tư mạo hiểm của mình.
Đội ngũ
Jane Fraser giữ chức CEO của Citi từ tháng 3/2021, trở thành người phụ nữ đầu tiên lãnh đạo một ngân hàng lớn của Mỹ. Bà công khai ủng hộ tokenization và hạ tầng tài sản kỹ thuật số trong khi vẫn thận trọng với các tài sản crypto mang tính đầu cơ. Chiến lược tài sản kỹ thuật số do Ryan Rugg dẫn dắt – người gia nhập với vai trò Giám đốc Tài sản Kỹ thuật số Toàn cầu cho Giải pháp Kho quỹ và Thương mại năm 2022 sau khi từng lãnh đạo các sáng kiến blockchain tại IBM. Citi Ventures, bộ phận đầu tư liên quan đến các công ty danh mục, do đội ngũ bao gồm Giám đốc Điều hành Luis Valdich quản lý – người tập trung vào các khoản đầu tư fintech và phần mềm doanh nghiệp.
Hoạt động gần đây
Trong năm 2024 và sang năm 2025, Citi mở rộng Citi Token Services đến các khách hàng tài trợ thương mại tại châu Á và Trung Đông, xử lý các giao dịch thương mại thực thay vì thử nghiệm. Ngân hàng tham gia tập đoàn BIS Project Agorá năm 2024 – thử nghiệm đa ngân hàng trung ương kết hợp tiền gửi ngân hàng thương mại được tokenize với tiền ngân hàng trung ương được tokenize trên một sổ cái chung, cùng với Ngân hàng Dự trữ Liên bang New York, Banque de France và Ngân hàng Nhật Bản. Đây là một trong những nỗ lực tokenization khu vực công quan trọng nhất đang diễn ra trên toàn cầu. Citi cũng công bố các nghiên cứu năm 2023 và 2024 qua nền tảng nghiên cứu Citi GPS, dự báo tài sản tài chính được tokenize có thể đạt 4 đến 5 nghìn tỷ đô la vào năm 2030, định vị ngân hàng này như một tiếng nói phân tích định hình kỳ vọng của các tổ chức.
Cách tiếp cận của Citi phản ánh chiến lược chung của các ngân hàng lớn: xây dựn