BNY Mellon – tên đầy đủ là The Bank of New York Mellon Corporation – là một trong những tổ chức tài chính lâu đời và lớn nhất tại Hoa Kỳ. Bank of New York được Alexander Hamilton thành lập năm 1784, là một trong những ngân hàng được cấp phép đầu tiên của đất nước. Công ty holding hiện tại hình thành năm 2007 khi Bank of New York sáp nhập với Mellon Financial Corporation ở Pittsburgh. Đặt trụ sở tại New York City, BNY Mellon hoạt động với vai trò ngân hàng lưu ký toàn cầu và nhà quản lý đầu tư, nắm giữ khoảng 47 nghìn tỷ USD tài sản dưới quyền lưu ký và quản lý, đồng thời quản lý khoảng 2 nghìn tỷ USD tài sản đầu tư tính đến năm 2024. Đây là ngân hàng lưu ký lớn nhất thế giới.
BNY Mellon gia nhập thị trường tài sản số một cách thận trọng nhưng có hệ thống. Tháng 10 năm 2022, ngân hàng trở thành một trong những ngân hàng lớn đầu tiên của Mỹ ra mắt nền tảng lưu ký tài sản số chuyên biệt dành cho khách hàng tổ chức, ban đầu hỗ trợ Bitcoin và Ether. Động thái này đến sau nhiều năm phát triển nội bộ và thông báo năm 2021 về việc ngân hàng sẽ cung cấp dịch vụ crypto. Khác với các quỹ đầu tư mạo hiểm crypto thuần túy, các khoản đầu tư của BNY Mellon trong lĩnh vực này mang tính chiến lược – nhằm xây dựng hạ tầng xung quanh hoạt động lưu ký và thanh toán của ngân hàng, không phải tìm kiếm lợi nhuận đầu cơ. Phạm vi địa lý của ngân hàng là toàn cầu, tập trung đặc biệt vào thị trường tổ chức Mỹ và châu Âu.
Các cam kết theo hướng đầu tư mạo hiểm của BNY Mellon trong tài sản số tập trung vào hạ tầng và công cụ tuân thủ. Ngân hàng tham gia vòng tài trợ Series E của Fireblocks năm 2021 – vòng gọi vốn 550 triệu USD định giá nền tảng bảo mật tài sản số này ở mức 8 tỷ USD. Fireblocks cung cấp hạ tầng ví và chuyển tiền mà nhiều đơn vị lưu ký tổ chức, bao gồm cả BNY Mellon, đang sử dụng. Ngân hàng cũng công bố mối quan hệ chiến lược với công ty phân tích blockchain Chainalysis, các công cụ tuân thủ của Chainalysis được tích hợp vào quy trình lưu ký. Ngoài các cổ phần trực tiếp, BNY Mellon còn đóng vai trò là người tham gia được ủy quyền và đơn vị lưu ký cho iShares Bitcoin Trust (IBIT) của BlackRock – Bitcoin ETF lớn nhất theo AUM sau khi ra mắt tháng 1 năm 2024 – mang lại mức độ tiếp xúc gián tiếp đáng kể với dòng vốn crypto tổ chức.
Các khoản đầu tư nổi bật
- Fireblocks – hạ tầng bảo mật ví và chuyển tiền tài sản số (Series E, 2021)
- Chainalysis – phân tích blockchain và tuân thủ (quan hệ chiến lược, công bố 2021–2022)
- BlackRock IBIT – vai trò lưu ký cho Bitcoin ETF spot lớn nhất tại Mỹ (2024)
Thông tin công khai về các công ty danh mục khác ngoài ba đơn vị trên còn hạn chế. BNY Mellon không vận hành quỹ đầu tư mạo hiểm crypto riêng và không công bố danh sách đầy đủ các cổ phần chiến lược trong các công ty tài sản số.
Đội ngũ
Robin Vince giữ chức Chủ tịch kiêm CEO từ tháng 8 năm 2022, kế nhiệm Todd Gibbons. Vince gia nhập BNY Mellon từ Goldman Sachs, nơi ông phụ trách bộ phận thị trường toàn cầu. Chiến lược tài sản số thuộc đơn vị kinh doanh Digital Assets, do Caroline Butler lãnh đạo trong những năm gần đây – bà là gương mặt đại diện cho chiến dịch lưu ký crypto của ngân hàng. BNY Mellon không có cơ cấu managing partner riêng cho hoạt động đầu tư mạo hiểm – các quyết định đầu tư đi qua bộ phận phát triển doanh nghiệp và lãnh đạo từng mảng kinh doanh.
Hoạt động gần đây
Trong năm 2023 và 2024, BNY Mellon mở rộng phạm vi lưu ký để bao gồm thêm nhiều tài sản số ngoài Bitcoin và Ether, đáp ứng nhu cầu khách hàng sau khi các spot ETF của Mỹ ra mắt. Ngân hàng nhận được hướng dẫn từ bản ghi nhớ kế toán của SEC làm rõ cách các ngân hàng được quản lý nên hạch toán các khoản nợ lưu ký crypto – một quyết định mà BNY Mellon đã công khai vận động. Năm 2024, ngân hàng còn bắt đầu thử nghiệm thanh toán trên các quỹ thị trường tiền tệ được token hóa, phối hợp với các công ty quản lý tài sản, cho thấy sự dịch chuyển sang hạ tầng thanh toán on-chain.
BNY Mellon chiếm vị trí then chốt về mặt cấu trúc trong thị trường crypto tổ chức: ngân hàng đóng vai trò hạ tầng nền tảng, không phải nhà đầu cơ. Khi quá trình token hóa tài sản thực tế tăng tốc, các hệ thống lưu ký và thanh toán của ngân hàng ngày càng trở nên quan trọng. Hoạt động đầu tư mạo hiểm của BNY Mellon được giữ hẹp một cách có chủ đích – ngân hàng hỗ trợ các công ty mở rộng hoạt động cốt lõi của mình thay vì đặt cược vào các danh mục tài sản mới. Với các nhà sáng lập đang xây dựng hạ tầng cấp độ tổ chức, BNY Mellon là nhà đầu tư chiến lược đáng chú ý, dù deal flow không thường xuyên và các điều khoản được quyết định bởi bộ phận phát triển doanh nghiệp thay vì một quỹ chuyên biệt. Tìm hiểu thêm tại trang web chính thức của BNY Mellon hoặc hồ sơ SEC của công ty.
