Bankless Ventures là nhánh đầu tư mạo hiểm của Bankless, thương hiệu truyền thông và giáo dục tiền mã hóa do Ryan Sean Adams và David Hoffman sáng lập. Thương hiệu Bankless ra mắt năm 2019 dưới dạng bản tin và podcast, tập trung giúp mọi người tìm hiểu tài chính phi tập trung và thoát khỏi hệ thống ngân hàng truyền thống. Quỹ đầu tư hình thành tự nhiên từ sức ảnh hưởng truyền thông đó, tạo cho fund một kênh tiếp cận trực tiếp đến cộng đồng crypto bán lẻ và danh tiếng rõ ràng trong hệ sinh thái Ethereum.
Quỹ tập trung vào các dự án crypto giai đoạn đầu, với luận điểm rõ ràng xoay quanh Ethereum, tài chính phi tập trung và hạ tầng Web3. Thông tin công khai về tổng tài sản quản lý (AUM) còn hạn chế – Bankless Ventures chưa công bố quy mô quỹ chính thức. Với 25 công ty trong danh mục và chỉ một khoản đầu tư dẫn đầu được ghi nhận, quỹ này chủ yếu tham gia các vòng do các tổ chức lớn dẫn dắt thay vì tự đứng ra dẫn đầu. ROI bán lẻ đạt 1,25x theo dữ liệu theo dõi hiện có – mức lợi nhuận khiêm tốn phản ánh cả khó khăn của chu kỳ giảm 2022–2024 lẫn định hướng đầu tư giai đoạn sớm của quỹ.
Các khoản đầu tư nổi bật
- Optimism (OP) – mạng mở rộng Layer 2 của Ethereum. Một trong những cược nổi bật nhất vào hệ sinh thái Ethereum, phù hợp trực tiếp với luận điểm cốt lõi của Bankless. optimism.io
- Lyra Finance – giao thức quyền chọn phi tập trung xây dựng trên Optimism.
- Kwenta – sàn giao dịch perpetuals phi tập trung trong hệ sinh thái Synthetix.
- Aave – giao thức cho vay phi tập trung hàng đầu trên Ethereum. Bankless là người ủng hộ lâu dài và lên tiếng công khai cho dự án này. aave.com
Danh mục đầu tư đầy đủ vẫn chưa được công bố rộng rãi. Các dự án trên được Bankless đề cập thường xuyên trong nội dung công khai. Các khoản nắm giữ khác chưa được xác nhận qua hồ sơ pháp lý hay thông cáo báo chí.
Đội ngũ
Ryan Sean Adams đồng sáng lập Bankless sau sự nghiệp trong đầu tư mạo hiểm và tài chính truyền thống. Ông trở thành người ủng hộ Ethereum nổi tiếng và xây dựng phần lớn cộng đồng người theo dõi Bankless qua các bài viết và podcast. David Hoffman, đồng sáng lập còn lại, được biết đến rộng rãi nhờ trình bày luận điểm đầu tư vào Ethereum cho cộng đồng bán lẻ – các phân tích của ông về chính sách tiền tệ Ethereum và câu chuyện "ultrasound money" đã tiếp cận hàng triệu người đọc trong thị trường crypto. Thông tin công khai về các thành viên đầu tư khác ngoài hai người sáng lập còn hạn chế.
Hoạt động gần đây
Trong suốt năm 2024 đến đầu năm 2025, Bankless Ventures duy trì trọng tâm vào hệ sinh thái Ethereum, tham gia các vòng gọi vốn cho các dự án DeFi và hạ tầng. Quỹ chưa công bố phương tiện đầu tư mới hay đợt huy động AUM lớn nào. Thương hiệu truyền thông Bankless mở rộng thêm nhiều kênh podcast mới và kênh YouTube đang phát triển, tiếp tục là kênh phân phối chính cho luận điểm đầu tư và nguồn deal flow của quỹ. bankless.com
Bankless Ventures giữ một vị trí riêng biệt: quỹ gắn liền với truyền thông, có thương hiệu được nhận diện rộng trong cộng đồng crypto bán lẻ. Lợi thế thương hiệu đó hỗ trợ deal flow và mức độ nhận diện token sau khi đầu tư, nhưng quy mô danh mục nhỏ và ít hoạt động dẫn đầu vòng gọi vốn cho thấy quỹ vận hành ở tầm thấp hơn nhiều so với các VC crypto hàng đầu. Hiệu suất dài hạn của quỹ phụ thuộc vào tăng trưởng hệ sinh thái Ethereum và khả năng các giao thức DeFi trong danh mục thích nghi với thị trường ngày càng cạnh tranh và siết chặt quy định.
