Citigroup – yaygın adıyla Citi – dünyânın en büyük finans kuruluşlarından biridir. Merkezi New York'ta bulunan banka, 1812'de City Bank of New York adıyla kuruldu. Toplam varlıkları 2,4 trilyon doları aşan Citi; 160'tan fazla ülkede bankacılık, sermaye piyasaları, hazine hizmetleri ve kurumsal yatırım alanlarında faaliyet gösteriyor. Girişim ve inovasyon kolu Citi Ventures, fintek, veri altyapısı ve dijital varlıklar alanındaki erken ve büyüme aşamasındaki şirketleri destekliyor. Citi, blokzincirle ilgili araştırma ve yatırımlara yaklaşık 2015'ten bu yana katılıyor; kurumsal dijital varlık altyapısına olan talep 2020 sonrasında belirgin biçimde arttıkça bu faaliyetleri de hız kazandı.
Salt kripto girişim fonlarının aksine Citi, dijital varlıklara bankacılık ve sermaye piyasaları perspektifinden yaklaşıyor. Yatırımları ve pilot projeleri; gerçek dünya varlıklarının tokenizasyonu, kurumsal düzeyde saklama, sınır ötesi ödeme takası ve ticaret finansı otomasyonu üzerine yoğunlaşıyor. Eylül 2023'te Citi, müşteri mevduatlarını ve ticaret finansı varlıklarını özel blokzincirler üzerinde tokenleştiren Citi Token Services platformunu hayata geçirdi. Bu ürün, kurumsal müşterilerin likiditeyi günler yerine saniyeler içinde sınır ötesine aktarmasına imkân tanıyor. Aynı yıl Citi, Singapur Para Otoritesi'nin öncülük ettiği tokenizasyon girişimi Project Guardian'a JPMorgan, DBS ve diğer büyük bankalarla birlikte katıldı; kamuya açık ve izinli zincirlerde tokenleştirilmiş tahvil ve fon ihracı ile alım satımını test etti.
Citi, SWIFT'in tokenizasyon birlikte çalışabilirlik deneylerine de katkıda bulunarak mevcut muhabir bankacılık altyapısının geleneksel mesajların yanı sıra tokenleştirilmiş varlık talimatlarını nasıl taşıyabileceğini araştırıyor. Bu çalışmalar pasif bir gözlemden ibaret değil: Citi mühendisleri ve hazine ekipleri, SWIFT ve Uluslararası Ödemeler Bankası ile birlikte dijital varlık takas kesinliğine ilişkin teknik spesifikasyonlar oluşturdu. Firmanın kurumsal konumlanması, tüketici odaklı kripto uygulamaları yerine altyapı sağlayıcılarına yatırım yapma eğilimini beraberinde getiriyor.
Öne çıkan yatırımlar
- Paxos – Citi Ventures, USDP stabilcoinini çıkaran ve tokenleştirilmiş emtia takası (PAX Gold) hizmeti sunan bu düzenleyici çerçevede faaliyet gösteren blokzincir altyapı şirketinin finansman turlarına katıldı. Paxos toplamda 540 milyon dolardan fazla fon topladı.
- Symbiont – temettü ödemeleri ve kurumsal işlemler de dahil olmak üzere sermaye piyasası iş akışları için akıllı sözleşme otomasyonuna odaklanan kurumsal bir blokzincir platformu. Citi, kurumsal destekçileri arasında yer aldı.
- Digital Asset – Daml akıllı sözleşme dilinin yaratıcısı; Citi dahil bir finans kuruluşları konsorsiyumu tarafından desteklendi. Digital Asset'in altyapısı Avustralya Borsası ve Hong Kong Borsaları tarafından kullanıldı.
- Spring Labs – sahtekârlığı azaltmak ve KYC veri taşınabilirliğini geliştirmek amacıyla Citi Ventures desteğiyle kurulan, finans kuruluşlarına yönelik merkeziyetsiz bir kimlik ve veri paylaşım ağı.
- Volante Technologies – bankaları ISO 20022 ve gerçek zamanlı ödeme ağlarına bağlayan, Citi'nin sınır ötesi takas stratejisiyle doğrudan ilişkili bir bulut tabanlı ödeme ve finansal mesajlaşma platformu.
Citi Ventures'ın dijital varlık portföyünün tamamına ilişkin kamuya açık bilgi sınırlı; pek çok yatırım ayrıca açıklanmıyor. Firma, girişim portföyünde yaklaşık 12 blokzincir ve dijital varlık odaklı pozisyon bulunduğunu doğruladı.
Ekip
Jane Fraser, Mart 2021'den bu yana Citi'nin CEO'su olarak görev yapıyor ve büyük bir ABD bankasını yöneten ilk kadın olma özelliğini taşıyor. Fraser, spekülatif kripto varlıklara temkinli yaklaşımını korurken tokenizasyon ve dijital varlık altyapısını açıkça destekliyor. Dijital varlık stratejisini, 2022'de daha önce IBM'de blokzincir girişimlerine öncülük etmiş olan Ryan Rugg yönetiyor; Rugg, Hazine ve Ticaret Çözümleri Global Dijital Varlıklar Başkanı olarak göreve başladı. Portföy şirketleriyle ilgili yatırım kolu Citi Ventures ise fintek ve kurumsal yazılım yatırımlarına odaklanan Genel Müdür Luis Valdich'in de yer aldığı bir ekip tarafından yönetiliyor.
Son gelişmeler
2024'te ve 2025'e uzanan süreçte Citi, Citi Token Services'i Asya ve Orta Doğu'daki ek ticaret finansı müşterilerine pilot uygulamaların ötesinde gerçek ticari işlemleri kapsayacak şekilde genişletti. Banka, 2024'te New York Federal Rezerv Bankası, Banque de France ve Japonya Merkez Bankası ile birlikte tokenleştirilmiş ticari banka mevduatlarını ve tokenleştirilmiş merkez bankası parasını ortak bir defterde birleştiren çok merkezli bir deney olan BIS Project Agorá konsorsiyumuna katıldı. Bu girişim, küresel ölçekte sürdürülen en önemli kamu sektörü tokenizasyon çalışmaları arasında yer alıyor. Citi ayrıca 2023 ve 2024'te Citi GPS araştırma platformu aracılığıyla yayımladığı raporlarda tokenleştirilmiş finansal varlıkların 2030'a kadar 4 ila 5 trilyon dolara ulaşabileceğini öngörerek kurumsal beklentileri şekillendiren analitik bir ses hâline geldi.
Citi'nin yak