BNY Mellon – formalmente The Bank of New York Mellon Corporation – é uma das instituições financeiras mais antigas e maiores dos Estados Unidos. O Bank of New York foi fundado em 1784 por Alexander Hamilton, tornando-se um dos primeiros bancos constituídos no país. A holding moderna surgiu em 2007, quando o Bank of New York se fundiu com a Mellon Financial Corporation, sediada em Pittsburgh. Com sede em Nova York, o BNY Mellon atua como banco custodiante global e gestor de investimentos, com aproximadamente $47 trilhões em ativos sob custódia e administração e cerca de $2 trilhões em ativos sob gestão até 2024. É o maior banco custodiante do mundo.
O BNY Mellon entrou no espaço de ativos digitais com cautela, mas de forma metódica. Em outubro de 2022, tornou-se um dos primeiros grandes bancos americanos a lançar uma plataforma dedicada de custódia de ativos digitais para clientes institucionais, inicialmente com suporte a Bitcoin e Ether. A iniciativa veio após anos de desenvolvimento interno e um anúncio de 2021 de que o banco ofereceria serviços cripto. Diferente dos fundos de venture capital voltados exclusivamente para cripto, os investimentos do BNY Mellon no setor são estratégicos – focados em construir infraestrutura em torno do seu negócio de custódia e liquidação, não em buscar retornos especulativos. Sua atuação geográfica é global, com ênfase particular nos mercados institucionais dos EUA e da Europa.
Os compromissos do BNY Mellon no estilo venture em ativos digitais se concentram em infraestrutura e ferramentas de conformidade. O banco participou do financiamento da Série E da Fireblocks em 2021 – uma rodada de $550 milhões que avaliou a plataforma de segurança de ativos digitais em $8 bilhões. A Fireblocks fornece a infraestrutura de carteiras e transferências da qual muitos custodiantes institucionais, incluindo o próprio BNY Mellon, dependem. O banco também divulgou uma relação estratégica com a empresa de análise de blockchain Chainalysis, cujas ferramentas de conformidade se integram aos fluxos de custódia. Além de participações diretas, o BNY Mellon atua como participante autorizado e custodiante do iShares Bitcoin Trust (IBIT) da BlackRock – o maior ETF de Bitcoin por patrimônio após seu lançamento em janeiro de 2024 – o que lhe confere exposição indireta significativa ao fluxo institucional de cripto.
Investimentos notáveis
- Fireblocks – infraestrutura de segurança para carteiras e transferências de ativos digitais (Série E, 2021)
- Chainalysis – análise de blockchain e conformidade (relação estratégica, divulgada em 2021–2022)
- BlackRock IBIT – papel de custodiante do maior ETF de Bitcoin à vista nos EUA (2024)
As informações públicas sobre empresas do portfólio além dessas três são limitadas. O BNY Mellon não opera um fundo de venture cripto com nome próprio e não publica uma lista completa de participações acionárias estratégicas em empresas de ativos digitais.
Equipe
Robin Vince atua como Presidente e CEO desde agosto de 2022, sucedendo Todd Gibbons. Vince veio ao BNY Mellon do Goldman Sachs, onde chefiava a divisão de mercados globais. A estratégia de ativos digitais está sob a unidade de negócios Digital Assets, liderada nos últimos anos por Caroline Butler, que se tornou a porta-voz pública da iniciativa de custódia cripto do banco. O BNY Mellon não possui uma estrutura separada de sócio-gestor para atividades de venture – as decisões de investimento passam pelo desenvolvimento corporativo e pela liderança das linhas de negócio.
Atividade recente
Em 2023 e 2024, o BNY Mellon ampliou a elegibilidade de custódia para cobrir ativos digitais adicionais além de Bitcoin e Ether, atendendo à demanda dos clientes após o lançamento dos ETFs à vista nos EUA. O banco recebeu orientação do boletim contábil da SEC que esclareceu como bancos regulados devem contabilizar passivos de custódia cripto – uma decisão que o BNY Mellon havia defendido publicamente. Em 2024, o banco também iniciou experimentos de liquidação em fundos de mercado monetário tokenizados em parceria com gestores de ativos, sinalizando uma mudança em direção à infraestrutura de liquidação on-chain.
O BNY Mellon ocupa uma posição estruturalmente importante no cripto institucional: é a engrenagem, não o especulador. À medida que a tokenização de ativos do mundo real avança, os trilhos de custódia e liquidação do banco ganham mais relevância. Sua atividade de venture é deliberadamente restrita – o banco apoia empresas que ampliam seu negócio principal em vez de apostar em novas categorias de ativos. Para fundadores que constroem infraestrutura de nível institucional, o BNY Mellon é um investidor estratégico que vale conhecer, embora o fluxo de negócios seja infrequente e os termos sejam definidos pelo desenvolvimento corporativo, não por um fundo dedicado. Saiba mais no site oficial do BNY Mellon ou nos registros na SEC.
