암호화폐 프롭 트레이딩: 내 돈이 아니라 회사 자본으로 트레이딩하기
프롭 회사는 $5 000부터 $200 000까지 트레이딩 계정을 지원합니다. 수익의 최대 90%는 내 몫이고 손실은 회사가 부담하며, 위험에 노출되는 건 챌린지 비용뿐입니다. 통과하는 사람은 참가자의 5-10%뿐이라, 아래에서는 장점만이 아니라 가격과 규칙까지 함께 다룹니다.
HashHedge로 연결되는 링크는 제휴 링크입니다. 챌린지 구매 시 저희가 수수료를 받습니다. 이게 여러분이 지불하는 가격에는 영향을 주지 않고, 저희 분석에도 영향을 주지 않습니다. 아래 기준은 모든 회사에 동일하게 적용됩니다.
프롭 트레이딩을 하는 이유
자본이 필요 없음
회사가 $5K부터 $200K까지 계정 자본을 지원합니다. 내 저축은 여기에 들어가지 않습니다.
계정이 클수록 상한선이 높아집니다
$200K 계정에서 1단계 목표는 8%, 즉 $16 000입니다. 수익 배분 90/10 기준으로 트레이더에게 돌아가는 금액은 $14 400입니다. 목표에 도달하는 사람이 전부는 아니지만, 상한선을 정하는 건 계정 크기이지 내 저축이 아닙니다.
내 돈을 잃지 않음
시장이 불리하게 움직여서 손실 한도에 걸려 계정이 종료됐다고 해도, 애초에 내 돈을 넣은 적이 없으니 손실은 챌린지 비용($79부터)으로 한정됩니다.
72시간 안에 출금, 늦으면 3배
승인된 출금 신청은 72시간 이내에 USDT로 지급되며, 네트워크 수수료는 회사가 부담합니다. 그보다 늦어지면 3배로 지급하겠다고 규정에 명시돼 있습니다.
진행 방식
챌린지 구매
$5K부터 $200K까지 계정 크기를 고르고 $79부터 $1 393까지 비용을 지불합니다. 위험에 노출되는 건 이것뿐입니다. 계정별 가격은 아래 표에 정리했습니다.
평가 통과
포맷은 1단계 또는 2단계 중에서 선택합니다. 2단계 방식에서는 수익 목표가 더 낮습니다: 1단계 8%, 2단계 6%. 일일 손실 한도는 5%, 전체 손실 한도는 1단계 10%, 이후 8%입니다. 기한은 없으며 자신의 페이스로 트레이딩하면 됩니다.
트레이딩 및 수익 출금
실제 자본이 있는 펀디드 계정을 받습니다. 터미널이 내장돼 있어 1분 안에 바로 트레이딩을 시작할 수 있습니다. 160개 이상의 암호화폐에 더해 원유, 금속, 지수, 주식까지, 시장은 24시간 주말 포함으로 운영됩니다. 번 돈의 최대 90%를 가져갑니다.
암호화폐 부문에서 저희가 고른 곳: HashHedge
HashHedge
제휴 리뷰암호화폐로 시작해 지금은 하나의 계정으로 원유, 금속, 지수, 개별 주식까지 트레이딩할 수 있는 프롭 회사입니다. 160개 이상의 암호화폐, 주말을 포함해 24시간 운영되는 시장, USDT 출금. Trustpilot에서 4.5 평점.
- 회사 사이트에 게시된 선발 규정과 가격: 수익 목표, 손실 한도, 출금 기한
- Trustpilot 평점과 검증된 회사 상태
- 출금 기한이 광고 문구뿐 아니라 규정에도 명시돼 있는지
저희는 직접 챌린지를 진행하거나 출금을 받아보지 않았습니다. 이 페이지의 모든 수치는 2026년 9월 10일 회사 사이트에서 가져온 것입니다.
HashHedge가 저희 기준을 어떻게 충족하는지
제대로 운영되는 프롭 회사와 먹튀 스킴을 구분하는 저희만의 여섯 가지 기준입니다. 각 기준의 자세한 내용은 이 페이지 아래에서 다룹니다.
외환 프롭에서는 FTMO가 같은 기준을 충족합니다. 암호화폐 부문에서는 2026년 9월 10일 기준으로 HashHedge를 최선의 선택으로 보고 있습니다. 이건 보장이 아닙니다. 프롭 회사는 금융 당국의 규제를 받지 않으며, 회사가 지급을 중단하면 하소연할 곳이 없습니다.
챌린지 비용
계정 크기는 총 여섯 가지입니다. 가격은 2026년 9월 10일 "크립토 + TradFi" 탭 기준입니다. 결제 전에는 회사 사이트에서 다시 확인하세요. 요금은 바뀔 수 있습니다.
| 계정 | 가격 | 할인가 | 미국 주식 |
|---|---|---|---|
| $5 000 | $79 | – | 가능, 별도 챌린지 |
| $10 000 | $99 | $74.25 | 가능, 별도 챌린지 |
| $25 000 | $299 | $224.25 | 가능, 별도 챌린지 |
| $50 000 | $499 | $374.25 | 가능, 별도 챌린지 |
| $100 000 | $799 | – | 가능, 별도 챌린지 |
| $200 000 | $1 393 | – | 불가 |
할인이 모든 요금제에 있는 건 아니지만, "캐시백 10%" 표시는 전부에 붙어 있습니다. $100 000까지의 계정은 미국 주식 전용 탭에서도 판매되며, 거기엔 11,000개 이상의 종목과 2단계 방식이 있습니다. $200 000 계정은 크립토 탭에서만 가능합니다. 챌린지 결제는 TRC20, ERC20, BEP20, Solana, Arbitrum, Optimism 네트워크로 할 수 있습니다.
선발 규정과 펀디드 계정 규정
계정이 종료되는 기준이 되는 수치입니다. 첫 거래 후가 아니라 결제 전에 외워두는 게 좋습니다.
| 조건 | 1단계 | 2단계 | 펀디드 계정 |
|---|---|---|---|
| 수익 목표 | 8% | 6% | 없음 |
| 일일 손실 한도 | 5% | 5% | 5% |
| 전체 손실 한도 | 10% | 8% | 8% |
| 최소 트레이딩 일수 | 5 | 5 | 없음 |
| 트레이딩 기한 | 제한 없음 | 제한 없음 | 제한 없음 |
| 최대 레버리지 | 1:5 | 1:5 | 1:5 |
이건 2단계 방식 기준입니다. 1단계 방식은 단계가 하나뿐인 대신 수익 목표가 더 높습니다. 회사는 속도를 목표치와 맞바꾸는 셈입니다. 규정은 결제 전에 공개되며, 회사 측 설명에 따르면 결제 후에는 바뀌지 않습니다.
프롭 트레이딩의 내부 구조
마케팅 없는 분석: 프롭 펌이 어디서 왔는지, 챌린지 단계에서 실제로 무슨 일이 일어나는지, 어떤 규칙을 봐야 하는지, 그리고 진지한 회사와 먹튀 업체를 구별하는 방법.
리테일 프롭 펌은 어디서 왔나
Jane Street, SIG, Citadel Securities 같은 전통적인 프롭 펌은 리테일 버전보다 훨씬 이전에 존재했습니다. 이들은 트레이더를 정직원으로 채용하고, 회사 자본에 접근 권한을 부여하며, 급여를 지급합니다. 길거리에서 입사하는 것은 거의 불가능합니다. 수학, Python, 헤지펀드 수준의 면접이 기다립니다.
리테일 모델은 전혀 다른 세계에서 탄생했습니다. TopstepTrader는 2012년 시카고에서 선물 트레이더를 위한 유료 평가 시스템으로 문을 열었습니다. 챌린지를 통과하면 펀디드 계정을 받는 방식이었습니다. 2015년에는 프라하에서 FTMO가 같은 원리를 외환 거래에 적용하며 시작했습니다. The5ers는 2016년 이스라엘에서 출발했습니다.
폭발적 성장은 2020-2022년에 일어났습니다. 팬데믹으로 사무실이 문을 닫았고, 수백만 명이 재난지원금과 스마트폰을 들고 집에 머물렀습니다. 2021년 1월 GameStop 사태는 수천만 명의 신규 투자자를 시장으로 끌어들였습니다. “우리 자본으로 트레이딩하고, 수익의 80%를 가져가세요”라는 제안이 통했습니다. Finance Magnates에 따르면, "프롭 펌" 검색 관심도는 2020년부터 2024년까지 607% 증가했습니다.
암호화폐 버전은 나중에 등장했습니다. HashHedge와 CryptoFundTrader는 암호화폐 시장의 변동성에 특화하기 위해 외환 프롭에서 분리됐습니다. FundedNext와 The Funded Trader는 암호화폐를 자사 시장에 추가했습니다. 업계 추산에 따르면, 암호화폐 프롭 섹터는 2024년 한 해 동안 215% 성장했습니다.
평가 단계에서 실제로 일어나는 일
모델은 어디서나 비슷합니다. 1단계, 평가: 규칙을 어기지 않고 8-10% 수익을 증명해야 합니다. 보통 $25-$200K 계좌에서 진행됩니다. 2단계, 검증: 같은 제한 안에서 결과의 대략 절반을 반복합니다. 두 단계를 모두 통과하면 펀디드 계정과 미래 수익의 70-90%를 받습니다. 수치는 회사마다 다릅니다. HashHedge는 8%와 6%입니다.
제한 조건은 트레이딩을 시작하기 전까지는 단순해 보입니다. 일일 손실 한도는 보통 하루 자본의 2-5%입니다. 전체 드로다운 한도는 기간 전체로 4-10%입니다. 일부 회사는 변동형 드로다운을 적용합니다. 수익이 늘어나면 한도선도 함께 올라갑니다. 수익을 내고 있는 트레이더도 계좌 전체가 마이너스가 아닌 상태에서 한도에 걸릴 수 있습니다.
수익 균등성 규칙(컨시스턴시 룰)에 대해서는 광고 자료가 침묵합니다. 핵심은 이렇습니다. 하루 수익이 챌린지 전체 수익의 30%를 넘으면 안 됩니다. 운 좋은 하루를 잡아서 목표 8% 중 4%를 하루 만에 냈다면, 그것으로 규칙 위반, 챌린지 실패입니다. 이 규칙은 일회성 행운아를 걸러내고 하나의 시그널에 모든 걸 거는 트레이더를 막기 위해 존재합니다.
프롭 펌의 비즈니스 모델: 수익은 챌린지 시도 판매에서 나오지, 펀디드 트레이더의 성공에서 나오는 게 아닙니다. MyForexFunds는 CFTC에 의해 폐쇄되기 전 2년도 채 안 되는 기간에 수수료로 $310M을 모았습니다. FTMO는 2023년 매출 $213M, EBITDA 약 $100M을 기록했습니다. 대부분의 프롭은 B-book 방식으로 운영됩니다. 고객의 거래는 실제 시장으로 나가지 않고, 회사 자신이 거래 상대방이 됩니다. 트레이더가 손실을 보면 그게 곧 회사의 직접적인 수익입니다. 이건 사기가 아니라 업계의 구조입니다.
광고에는 나오지 않는 함정들
The Funded Trader는 2025년 3월 공개적으로 밝혔습니다. 챌린지를 통과하는 비율은 5-10%에 불과합니다. Finance Magnates는 FPFX Tech의 300,000개 계좌 샘플 분석에서 첫 출금까지 도달한 비율이 7%라는 것을 보여줬습니다. PipFarm은 41%를 언급했지만, 이건 예외이지 규칙이 아닙니다.
2023년 8월, CFTC는 MyForexFunds를 상대로 $300M 규모의 혐의를 제기했습니다. 규제 기관에 따르면, 이 회사는 수년간 고객에게 거래가 실제 시장으로 나간다고 설명하면서 시뮬레이션 계좌를 운영했습니다. 트레이더 수익을 줄이기 위해 인위적인 슬리피지와 지연이 사용됐습니다. 135,000명 이상의 고객이 피해를 입었습니다. 2025년에는 일부 혐의가 취하됐지만, 선례는 남았습니다. 가장 큰 업체조차 자신이 내세우는 모습과 다를 수 있습니다.
2024년, MetaQuotes가 자체 인프라가 없는 회사들의 MT4·MT5 라이선스를 취소한 뒤 80-100개의 프롭 펌이 문을 닫았습니다. 트레이더들은 펀디드 계정 접근권을 잃었고, 일부는 이미 번 수익을 받지 못했습니다. 2024년 3월 기준 The Funded Trader에는 미지급 수익 고객이 1,272명 있었습니다.
트레이더를 가장 많이 탈락시키는 숨겨진 규칙들: 주요 뉴스 전후 2-5분 동안 포지션 보유 금지, 포지션 크기 제한, 변동형 드로다운(수익이 늘면 한도선도 함께 올라감), 그리고 최소 트레이딩 일수 때문에 목표를 달성해도 이틀 만에 챌린지를 끝낼 수 없는 규정까지.
진지한 펌과 사라질 업체를 구별하는 방법
대부분의 프롭 회사는 금융 당국의 규제를 받지 않습니다. 이건 합법입니다. 프롭은 브로커가 아니고, 전통적인 의미의 고객 자금을 유치하지도 않습니다. 하지만 회사가 지급을 멈추면 하소연할 곳이 없다는 뜻이기도 합니다.
확인해야 할 사항:
- 관할권과 운영 기간. 공개 등록된 법인, 검증 가능한 지급 이력을 가진 최소 1년 이상의 운영 기간, 공개된 이사 또는 창업자.
- Trustpilot과 독립 리뷰. 최근에 달린 5점짜리 리뷰 몇 개가 아니라 수천 건 규모의 리뷰 표본을 보세요. FTMO와 The5ers는 큰 표본에서도 높은 평점을 유지하고, HashHedge는 검증된 회사 상태로 4.5점입니다.
- 출금 방식. 어떤 송금 수단을 쓰는지가 아니라 기한과 투명성을 봐야 합니다. 암호화폐 프롭에서는 USDT 출금이 정상이고, 규정에 기한이 명시돼 있고 네트워크 수수료를 회사가 부담한다면 문제없습니다. 경계해야 할 신호: 모호한 기한, 규정 없는 수동 승인, 신청 후 지원팀의 침묵.
- 규칙의 투명성. 수익 균등성 규칙, 드로다운, 뉴스 정책까지 전부 하나의 PDF나 자주 묻는 질문 페이지에 있어야 합니다. 조건을 블로그 포스트 세 곳에서 따로 모아야 한다면, 그 회사는 일부러 소통을 복잡하게 만드는 겁니다.
- 출금은 검증할 수 있어야 합니다. 거래 식별자 없는 화면 캡처, 초기 트레이더를 확인할 방법이 없는 것, 둘 다 다시 생각해 볼 이유입니다.
- 실시간 지원. 결제 전에 지원팀에 메시지를 보내 보고, 얼마나 빨리 어떤 언어로 답하는지 확인하세요. 구매 전 질문에 침묵한다면, 출금 신청 후에 어떤 일이 벌어질지 미리 보여주는 셈입니다.
정확히 이런 기준들 때문에 HashHedge가 저희 분석에 들어갔습니다. 각 기준을 HashHedge가 어떻게 충족하는지는 이 페이지 위쪽 표에 정리돼 있습니다.
자주 묻는 질문
프롭 트레이딩이 쉽게 말하면 뭔가요?
회사에서 트레이딩할 자금을 줍니다. 트레이딩해서 수익이 나면 나눕니다. 내 돈은 절대 위험에 빠지지 않습니다.
비용이 얼마나 드나요?
챌린지 비용입니다. $5K 계정은 $79부터, $200K 계정은 $1 393까지입니다. 이게 유일한 지출입니다. 출금 시 네트워크 수수료는 회사가 부담합니다.
손실이 나면 어떻게 되나요?
잃는 건 챌린지 비용뿐입니다. 그다음은 손실 한도가 작동합니다: 1단계 10%, 2단계와 펀디드 계정은 8%. 한도에 닿으면 계정이 종료되는데, 애초에 내 돈을 넣은 적이 없습니다.
경험이 필요한가요?
네. 프롭 트레이딩은 이미 트레이딩할 줄 아는 사람들을 위한 것입니다. 초보자라면 먼저 데모 계정으로 연습하세요.
주말에도 트레이딩할 수 있나요?
네. 암호화폐 시장은 24시간 운영되고, HashHedge는 주말을 포함해 24/7 시장 접근을 제공합니다. 뉴스 발표 전후의 제한에 대해서는 회사 사이트에 아무 언급이 없으니, 결제 전에 지원팀에 직접 물어보세요.
수익을 어떻게 출금하나요?
USDT로 출금합니다. 승인된 신청 건은 72시간 이내에 지급되고, 네트워크 수수료는 회사가 부담합니다. 지원 네트워크: TRC20, ERC20, BEP20, Solana, Arbitrum, Optimism. 72시간을 넘겨 지연되면 3배로 지급하겠다고 약속합니다.
시간 제한이 있나요?
없습니다. 평가를 통과할 때까지 필요한 만큼 시간을 쓰면 됩니다. 중요한 건 수익 목표를 달성하고 손실 한도를 넘지 않는 것입니다.
무엇을 트레이딩할 수 있나요?
160개 이상의 암호화폐, Brent와 WTI 원유, 금, 은, S&P 500 지수, 그리고 개별 주식까지 트레이딩할 수 있습니다. 거래량 기준으로는 Brent 원유와 SpaceX 주식이 트레이더들 사이에서 1위를 차지합니다. 미국 주식은 별도 챌린지로 진행됩니다: 11,000개 이상의 종목, 계정은 $100 000까지, 2단계 방식입니다.
실제로 출금까지 도달하는 사람은 몇 명인가요?
The Funded Trader는 2025년 3월 기준으로 챌린지 통과율이 5-10%라고 밝혔습니다. Finance Magnates는 FPFX Tech의 300,000개 계좌 표본에서 첫 출금까지 도달한 비율이 7%라고 집계했습니다. 이건 선발 과정이지, 쉬운 수익이 아닙니다.
회사가 실제로 지급할지는 어떻게 알 수 있나요?
광고가 아니라 규정에 적힌 출금 기한을 보고, 리뷰의 양, 공개된 출금 증빙, 회사의 운영 기간을 확인하세요. 저희가 세운 여섯 가지 기준과 HashHedge가 이를 어떻게 충족하는지는 위쪽 표에 정리돼 있습니다.