Citigroup – 일반적으로 Citi라고 불리는 이 회사는 세계 최대 금융기관 중 하나로, 뉴욕시에 본사를 두고 있으며 1812년 City Bank of New York으로 설립되었습니다. 총자산 2조 4,000억 달러 이상을 보유한 Citi는 160개 이상의 국가에서 은행업, 자본시장, 트레저리 서비스, 기관 투자 분야에 걸쳐 사업을 운영합니다. 벤처 및 혁신 부문인 Citi Ventures는 핀테크, 데이터 인프라, 디지털 자산 분야의 초기 및 성장 단계 기업들을 지원합니다. Citi는 2015년경부터 블록체인 관련 연구와 투자에 참여해 왔으며, 기관 투자자들의 디지털 자산 인프라 수요가 급증한 2020년 이후 활동을 본격적으로 확대했습니다.
순수 크립토 벤처 펀드와 달리, Citi는 은행업과 자본시장 관점에서 디지털 자산에 접근합니다. 투자와 파일럿 프로젝트는 실물 자산의 토큰화, 기관급 커스터디, 국경 간 결제 정산, 무역 금융 자동화에 집중됩니다. 2023년 9월, Citi는 프라이빗 블록체인에서 고객 예금과 무역 금융 자산을 토큰화하는 플랫폼인 Citi Token Services를 출시했습니다. 이 서비스를 통해 기관 고객들은 수일이 아닌 수초 만에 국경을 넘어 유동성을 이전할 수 있습니다. 같은 해, Citi는 싱가포르 통화청이 주도하는 토큰화 이니셔티브인 Project Guardian에 JPMorgan, DBS 등 주요 은행들과 함께 참여해 퍼블릭 체인과 허가형 체인에서 토큰화 채권 및 펀드의 발행과 거래를 테스트했습니다.
Citi는 SWIFT의 토큰화 상호 운용성 실험에도 기여하며, 기존 환거래 은행 인프라가 전통적인 메시지와 함께 토큰화 자산 지시를 전달할 수 있는 방법을 탐색했습니다. 이는 단순한 관찰에 그치지 않습니다. Citi의 엔지니어와 트레저리 담당자들은 SWIFT, 국제결제은행(BIS)과 함께 디지털 자산 결제 최종성에 관한 기술 명세서를 공동 작성했습니다. 기관 중심 포지셔닝에 따라 Citi는 소비자 크립토 애플리케이션보다 인프라 공급업체에 투자하는 경향이 있습니다.
주요 투자처
- Paxos – Citi Ventures는 USDP 스테이블코인을 발행하고 토큰화 상품 결제(PAX Gold)를 제공하는 규제 대상 블록체인 인프라 기업의 펀딩 라운드에 참여했습니다. Paxos는 총 5억 4,000만 달러 이상을 조달했습니다.
- Symbiont – 배당금 지급, 기업 활동 등 자본시장 워크플로우의 스마트 컨트랙트 자동화에 집중하는 기관용 블록체인 플랫폼으로, Citi가 기관 투자자 중 하나였습니다.
- Digital Asset – Daml 스마트 컨트랙트 언어의 개발사로, Citi를 포함한 금융기관 컨소시엄의 지원을 받았습니다. Digital Asset의 기술은 호주증권거래소(ASX)와 홍콩거래소에서 활용되었습니다.
- Spring Labs – 사기 감소와 KYC 데이터 이동성 향상을 위해 Citi Ventures가 지원한 금융기관용 탈중앙화 신원 확인 및 데이터 공유 네트워크입니다.
- Volante Technologies – 은행을 ISO 20022 및 실시간 결제 네트워크와 연결하는 클라우드 결제 및 금융 메시징 플랫폼으로, Citi의 국경 간 결제 정산 전략과 관련이 있습니다.
Citi Ventures의 디지털 자산 포트폴리오 전체 목록에 관한 공개 정보는 제한적이며, 많은 투자 내역이 별도로 공시되지 않습니다. 해당 회사는 벤처 포트폴리오 전반에 걸쳐 블록체인 및 디지털 자산 인접 분야 투자 건이 약 12개에 달한다고 밝혔습니다.
팀
Jane Fraser는 2021년 3월부터 Citi CEO를 맡고 있으며, 미국 주요 은행을 이끄는 최초의 여성 CEO입니다. 그녀는 투기적 크립토 자산에 대해서는 신중한 입장을 유지하면서도 토큰화와 디지털 자산 인프라를 공개적으로 지지해 왔습니다. 디지털 자산 전략은 2022년 IBM에서 블록체인 이니셔티브를 이끌던 경험을 바탕으로 트레저리 및 무역 솔루션 부문 디지털 자산 글로벌 총괄로 합류한 Ryan Rugg가 담당합니다. 포트폴리오 기업과 관련된 투자 부문인 Citi Ventures는 핀테크 및 엔터프라이즈 소프트웨어 투자를 담당하는 전무이사 Luis Valdich를 포함한 팀이 운영합니다.
최근 활동
2024년과 2025년에 걸쳐 Citi는 아시아와 중동의 추가 무역 금융 고객을 대상으로 Citi Token Services를 확대하며, 파일럿이 아닌 실제 상업 거래를 처리했습니다. 은행은 2024년 BIS Project Agorá 컨소시엄에 합류했습니다. 이는 뉴욕 연방준비은행, 프랑스 중앙은행(Banque de France), 일본은행과 함께 공유 원장에서 토큰화된 상업은행 예금과 중앙은행 화폐를 결합하는 다국가 중앙은행 실험으로, 현재 진행 중인 가장 중요한 공공 부문 토큰화 프로젝트 중 하나입니다. 또한 Citi는 2023년과 2024년 Citi GPS 리서치 플랫폼을 통해 토큰화된 금융 자산이 2030년까지 4조~5조 달러에 달할 수 있다는 전망을 발표하며, 기관 투자자들의 기대를 형성하는 분석적 목소리로 자리매김했습니다.
Citi의 접근 방식은 대형 기존 은행들의 전반적인 전략을 반영합니다. 독자적인 토큰화 인프라를 구축하고, 기존 사업을 강화하는 인프라에 선택적으로 투자하는 방식입니다.
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