Citigroup – المعروف عادةً بـCiti – واحد من أكبر المؤسسات المالية في العالم، يتخذ من مدينة نيويورك مقراً له، وتأسس عام 1812 باسم City Bank of New York. بإجمالي أصول يتجاوز 2.4 تريليون دولار، يعمل Citi في مجالات الخدمات المصرفية وأسواق رأس المال والخزانة والاستثمار المؤسسي في أكثر من 160 دولة. أما ذراعه الاستثماري والابتكاري Citi Ventures، فيدعم شركات في مراحل النمو المبكرة والمتقدمة في مجالات التكنولوجيا المالية والبنية التحتية للبيانات والأصول الرقمية. انخرط Citi في أبحاث واستثمارات مرتبطة بتقنية البلوكشين منذ عام 2015 تقريباً، ثم تسارعت وتيرة نشاطه بعد عام 2020 مع النمو الحاد في الطلب المؤسسي على البنية التحتية للأصول الرقمية.
على خلاف صناديق رأس المال الجريء المتخصصة في العملات المشفرة، يتعامل Citi مع الأصول الرقمية من منظور مصرفي وأسواق رأس مال. تتمحور استثماراته وتجاربه التجريبية حول ترميز الأصول الواقعية والحضانة على مستوى المؤسسات وتسوية المدفوعات عبر الحدود وأتمتة تمويل التجارة. في سبتمبر 2023، أطلق Citi خدمة Citi Token Services، وهي منصة لترميز ودائع العملاء وأصول تمويل التجارة على شبكات بلوكشين خاصة. تتيح هذه الخدمة للعملاء المؤسسيين نقل السيولة عبر الحدود في ثوانٍ بدلاً من أيام. في العام ذاته، شارك Citi في Project Guardian – مبادرة ترميز تقودها هيئة النقد السنغافورية – إلى جانب JPMorgan وDBS وبنوك كبرى أخرى، لاختبار إصدار السندات والصناديق المُرمَّزة وتداولها على شبكات بلوكشين عامة وخاضعة للأذونات.
أسهم Citi أيضاً في تجارب SWIFT المتعلقة بقابلية التشغيل البيني للترميز، بحثاً في كيفية حمل شبكات المصارف المراسلة القائمة لتعليمات الأصول المُرمَّزة جنباً إلى جنب مع الرسائل التقليدية. هذه ليست مشاركة هامشية: فقد شارك مهندسو Citi وموظفو الخزانة في وضع مواصفات تقنية مع SWIFT وبنك التسويات الدولية حول نهائية تسوية الأصول الرقمية. يعني توجه الشركة المؤسسي أنها تميل إلى الاستثمار في مزودي البنية التحتية لا في تطبيقات العملات المشفرة الموجهة للمستهلكين.
الاستثمارات البارزة
- Paxos – شارك Citi Ventures في جولات تمويل هذه الشركة المنظَّمة للبنية التحتية للبلوكشين، التي تُصدر العملة المستقرة USDP وتوفر تسوية السلع المُرمَّزة (PAX Gold). جمعت Paxos ما يزيد على 540 مليون دولار إجمالاً.
- Symbiont – منصة بلوكشين مؤسسية تركز على أتمتة العقود الذكية لسير عمل أسواق رأس المال، بما فيها مدفوعات الأرباح والإجراءات المؤسسية. كان Citi من بين داعميها المؤسسيين.
- Digital Asset – مطور لغة العقود الذكية Daml، تدعمه مجموعة من المؤسسات المالية من بينها Citi. اعتمدت على Digital Asset بورصة أستراليا وبورصات هونغ كونغ.
- Spring Labs – شبكة هوية رقمية لا مركزية ومشاركة بيانات للمؤسسات المالية، دعمها Citi Ventures للحد من الاحتيال وتحسين قابلية نقل بيانات اعرف عميلك (KYC).
- Volante Technologies – منصة مدفوعات سحابية ورسائل مالية تربط البنوك بـISO 20022 وشبكات الدفع الفوري، وهو ما يتصل باستراتيجية Citi في تسوية المدفوعات العابرة للحدود.
تبقى المعلومات المتاحة للعموم حول القائمة الكاملة لمحفظة Citi Ventures في الأصول الرقمية محدودة، إذ لا يُكشف عن كثير من الاستثمارات بشكل منفصل. أكدت الشركة وجود نحو 12 مركز استثماري في البلوكشين والأصول الرقمية المجاورة ضمن محفظتها الاستثمارية.
الفريق
تتولى جاين فريزر منصب الرئيس التنفيذي لـCiti منذ مارس 2021، لتكون أول امرأة تقود بنكاً أمريكياً كبراً. أبدت دعمها العلني لترميز الأصول والبنية التحتية للأصول الرقمية، مع تحفظها على الأصول المشفرة ذات الطابع المضارباتي. تقود استراتيجية الأصول الرقمية Ryan Rugg، الذي انضم بصفة الرئيس العالمي للأصول الرقمية لحلول الخزانة والتجارة عام 2022، بعد أن قاد مبادرات البلوكشين في IBM. يُدار Citi Ventures، الذراع الاستثماري المعني بشركات المحفظة، من قِبل فريق يضم المدير الإداري Luis Valdich، المتخصص في استثمارات التكنولوجيا المالية وبرمجيات المؤسسات.
النشاط الأخير
في عامَي 2024 و2025، وسّع Citi نطاق Citi Token Services لتشمل عملاء تمويل تجارة إضافيين في آسيا والشرق الأوسط، مع معالجة معاملات تجارية حقيقية لا مجرد تجارب تجريبية. انضم البنك إلى اتحاد BIS Project Agorá عام 2024 – وهو مشروع متعدد البنوك المركزية يجمع الودائع المصرفية التجارية المُرمَّزة بأموال البنك المركزي المُرمَّزة على دفتر حسابات مشترك – إلى جانب بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك وبنك فرنسا وبنك اليابان. يُعدّ هذا المشروع من أبرز جهود الترميز في القطاع العام على مستوى العالم. كذلك نشر Citi أبحاثاً عامَي 2023 و2024 عبر منصة Citi GPS البحثية، تتوقع أن تبلغ الأصول المالية المُرمَّزة ما بين 4 و5 تريليونات دولار بحلول عام 2030، مما يجعل البنك صوتاً تحليلياً يُشكّل التوقعات المؤسسية.
يعكس نهج Citi الاستراتيجية الأشمل للبنوك الكبرى القائمة: بناء شبكات ترميز خاصة، والاستثمار بصورة انتقائية في البنية التحتية التي تعزز ما هو قائم
```