BNY Mellon – официальное название The Bank of New York Mellon Corporation – один из старейших и крупнейших финансовых институтов США. Банк Нью-Йорка основал Александр Гамильтон в 1784 году, что делает его одним из первых лицензированных банков страны. Современная холдинговая компания появилась в 2007 году после слияния Bank of New York с питтсбургской Mellon Financial Corporation. Штаб-квартира находится в Нью-Йорке: BNY Mellon работает как глобальный кастодиальный банк и инвестиционный управляющий, держит под стражей и в управлении активы примерно на $47 триллионов и управляет инвестиционными активами около $2 триллионов по данным на 2024 год. Это крупнейший кастодиальный банк в мире.
В сектор цифровых активов BNY Mellon вошёл осторожно, но последовательно. В октябре 2022 года он стал одним из первых крупных американских банков, запустивших отдельную платформу кастодиального хранения цифровых активов для институциональных клиентов – изначально с поддержкой Bitcoin и Ether. Это произошло после многолетней внутренней разработки и объявления 2021 года о запуске крипто-услуг. В отличие от специализированных венчурных крипто-фондов, инвестиции BNY Mellon в этом секторе носят стратегический характер: банк строит инфраструктуру вокруг кастодиального и расчётного бизнеса, а не ищет спекулятивную доходность. Географический фокус – глобальный, с упором на институциональные рынки США и Европы.
Венчурные вложения BNY Mellon в цифровых активах сосредоточены в инфраструктуре и инструментах комплаенса. Банк участвовал в раунде Series E компании Fireblocks в 2021 году – $550 миллионов при оценке платформы безопасности цифровых активов в $8 миллиардов. Fireblocks поставляет кошельковую и транзакционную инфраструктуру, на которую опираются многие институциональные кастодианы, включая сам BNY Mellon. Банк также раскрыл стратегическое партнёрство с аналитической блокчейн-компанией Chainalysis, чьи инструменты комплаенса встроены в кастодиальные процессы. Помимо прямых вложений, BNY Mellon выступает авторизованным участником и кастодианом для BlackRock iShares Bitcoin Trust (IBIT) – крупнейшего Bitcoin ETF по объёму активов после запуска в январе 2024 года, что даёт банку значительное косвенное присутствие в институциональных крипто-потоках.
Ключевые инвестиции
- Fireblocks – инфраструктура кошельков и безопасности переводов цифровых активов (Series E, 2021)
- Chainalysis – блокчейн-аналитика и комплаенс (стратегическое партнёрство, раскрыто в 2021–2022)
- BlackRock IBIT – роль кастодиана крупнейшего спотового Bitcoin ETF в США (2024)
Публичная информация о других портфельных компаниях за пределами этих трёх ограничена. BNY Mellon не ведёт именного крипто-венчурного фонда и не публикует полный список стратегических долей в компаниях цифровых активов.
Команда
Robin Vince занимает пост президента и генерального директора с августа 2022 года, сменив Todd Gibbons. Vince пришёл в BNY Mellon из Goldman Sachs, где руководил подразделением глобальных рынков. Стратегия цифровых активов сосредоточена в бизнес-юните Digital Assets, который в последние годы возглавляла Caroline Butler – публичное лицо кастодиального крипто-направления банка. Отдельной структуры управляющих партнёров для венчурной деятельности в BNY Mellon нет: инвестиционные решения проходят через корпоративное развитие и руководство бизнес-линий.
Последние события
В 2023 и 2024 годах BNY Mellon расширил список активов под кастодиальным хранением за пределы Bitcoin и Ether – в ответ на спрос клиентов после запуска спотовых ETF в США. Банк получил разъяснения бухгалтерского бюллетеня SEC, которые уточнили, как регулируемые банки должны учитывать обязательства по крипто-кастодии, – именно это решение BNY Mellon публично отстаивал. В 2024 году банк также начал расчётные эксперименты с токенизированными фондами денежного рынка совместно с управляющими активами, что сигнализирует о движении к расчётной инфраструктуре на блокчейне.
BNY Mellon занимает структурно важное место в институциональной крипто-отрасли: он – трубопровод, а не спекулянт. По мере ускорения токенизации реальных активов кастодиальные и расчётные рельсы банка становятся всё более востребованными. Венчурная активность намеренно узкая – банк поддерживает компании, которые расширяют его основной бизнес, а не делает ставки на новые классы активов. Для основателей, строящих инфраструктуру институционального уровня, BNY Mellon – стратегический инвестор, о котором стоит знать, хотя сделки заключаются редко, а условия задаёт корпоративное развитие, а не выделенный фонд. Подробнее – на официальном сайте BNY Mellon и в отчётах компании в SEC.
