BlockFi – нью-йоркская компания крипто-финансовых услуг, основанная в 2017 году Заком Принсом и Флори Маркес. Команда построила одну из первых в США розничных платформ крипто-кредитования: процентные счета, кредиты под залог криптовалюты и кредитная карта с кешбэком в BTC. На пике в 2021 году BlockFi управлял активами на сумму свыше $10 млрд и оценивался в $3 млрд – после закрытия раунда Series D на $400 млн под руководством Bain Capital Ventures и Tiger Global.
Наряду с основным кредитным бизнесом BlockFi вкладывал в смежные крипто-инфраструктурные и финтех-компании. Компания работала прежде всего на рынке США, но обслуживала клиентов по всему миру – как розничных, так и институциональных. Среди инвесторов BlockFi – Bain Capital Ventures, Morgan Creek Digital, Coinbase Ventures, Valar Ventures и SoFi: в 2020–2021 годах компании доверяли и традиционные финансовые игроки, и крипто-нативный капитал.
Заметные инвестиции
BlockFi работал прежде всего как финансовый сервис, а не как отдельный венчурный фонд. В корпоративном портфеле насчитывается около 11 известных позиций. Полный список портфельных компаний публично не раскрывался. Известно, что у BlockFi были финансовые отношения и стратегические доли в компаниях, работающих в сфере кредитной инфраструктуры, кастодиальных решений и платёжных рельсов. Конкретные суммы сделок не публиковались.
Команда
- Зак Принс – сооснователь и CEO. До BlockFi работал в Orchard Platform и Demand Media. Вырастил компанию с двух человек до более 850 сотрудников на пике.
- Флори Маркес – сооснователь и COO/президент. Специализация – структурное кредитование и финтех-операции. Отвечала за масштабирование продукта и операций в 2021–2022 годах.
Публичной информации о других специалистах, принимавших инвестиционные решения в рамках корпоративного направления BlockFi, почти нет. Отдельного венчурного подразделения с собственным брендом компания не создавала.
Последние события
В 2022 году траектория BlockFi резко изменилась. Компания открыла крупную кредитную линию для FTX и Alameda Research. После краха FTX в ноябре 2022 года BlockFi столкнулся с острым кризисом ликвидности и подал заявление о банкротстве по Chapter 11 в Нью-Джерси 28 ноября 2022 года. В документах указаны обязательства на сумму от $1 до $10 млрд и более 100 000 кредиторов.
Процедура банкротства растянулась на 2023–2024 годы. Суд утвердил план реорганизации, отдавший приоритет выплатам розничным кредиторам. Ключевой переменной в расчётах с кредиторами стало взыскание долгов с конкурсной массы FTX. В начале 2024 года, после судебных одобрений, BlockFi приступил к выплатам кредиторам.
История BlockFi – один из самых наглядных примеров эффекта заражения в крипте. У компании была реальная рыночная ниша и живой рост пользователей, но концентрированная зависимость от одного контрагента – FTX – оказалась фатальной. Портфельные компании, в которые BlockFi вложил средства, столкнулись с неопределённостью: в ходе процедуры банкротства активы вошли в конкурсную массу и подлежали ликвидации.
К середине 2026 года BlockFi больше не работает ни как бизнес, ни как инвестор. Его наследие – урок для всего сектора крипто-кредитования: доходные продукты и скрытый риск контрагентов остаются структурной проблемой. Претензии SEC и CFTC к BlockFi в начале 2022 года завершились мировым соглашением на $100 млн и создали прецедент для американских регуляторов в отношении незарегистрированных крипто-продуктов с процентным доходом.