Citigroup – lebih dikenal sebagai Citi – adalah salah satu lembaga keuangan terbesar di dunia, berkantor pusat di New York City dan didirikan pada 1812 sebagai City Bank of New York. Dengan total aset melebihi $2,4 triliun, Citi beroperasi di bidang perbankan, pasar modal, layanan treasury, dan investasi institusional di lebih dari 160 negara. Divisi venture dan inovasinya, Citi Ventures, mendanai perusahaan tahap awal dan pertumbuhan di bidang fintech, infrastruktur data, dan aset digital. Citi terlibat dalam riset dan investasi terkait blockchain sejak sekitar 2015, dan mempercepat aktivitasnya setelah 2020 seiring meningkatnya permintaan institusional untuk infrastruktur aset digital.
Berbeda dari dana venture crypto murni, Citi mendekati aset digital dari perspektif perbankan dan pasar modal. Investasi dan proyek percontohannya berfokus pada tokenisasi aset dunia nyata, kustodi tingkat institusional, penyelesaian pembayaran lintas batas, dan otomasi pembiayaan perdagangan. Pada September 2023, Citi meluncurkan Citi Token Services, platform untuk tokenisasi simpanan nasabah dan aset pembiayaan perdagangan di blockchain privat. Produk ini memungkinkan klien institusional mentransfer likuiditas lintas batas dalam hitungan detik, bukan hari. Pada tahun yang sama, Citi berpartisipasi dalam Project Guardian – inisiatif tokenisasi yang dipimpin Monetary Authority of Singapore – bersama JPMorgan, DBS, dan bank-bank besar lainnya, menguji penerbitan dan perdagangan obligasi serta dana yang ditokenisasi di rantai publik maupun berizin.
Citi juga berkontribusi pada eksperimen interoperabilitas tokenisasi SWIFT, mengeksplorasi bagaimana jalur perbankan koresponden yang ada dapat membawa instruksi aset yang ditokenisasi bersama pesan tradisional. Ini bukan sekadar pengamatan pasif: para insinyur dan staf treasury Citi turut menyusun spesifikasi teknis bersama SWIFT dan Bank for International Settlements mengenai finalitas penyelesaian aset digital. Posisi institusional perusahaan ini membuatnya cenderung berinvestasi pada penyedia infrastruktur, bukan aplikasi crypto konsumen.
Investasi utama
- Paxos – Citi Ventures berpartisipasi dalam putaran pendanaan perusahaan infrastruktur blockchain teregulasi ini, yang menerbitkan stablecoin USDP dan menyediakan penyelesaian komoditas yang ditokenisasi (PAX Gold). Paxos telah mengumpulkan lebih dari $540 juta secara total.
- Symbiont – platform blockchain institusional yang berfokus pada otomasi smart contract untuk alur kerja pasar modal, termasuk pembayaran dividen dan aksi korporasi. Citi termasuk di antara pendukung institusionalnya.
- Digital Asset – pencipta bahasa smart contract Daml, didukung oleh konsorsium lembaga keuangan termasuk Citi. Digital Asset telah digunakan oleh Australian Stock Exchange dan Hong Kong Exchanges.
- Spring Labs – jaringan identitas terdesentralisasi dan berbagi data untuk lembaga keuangan, didukung melalui Citi Ventures untuk mengurangi penipuan dan meningkatkan portabilitas data KYC.
- Volante Technologies – platform pembayaran cloud dan pesan keuangan yang menghubungkan bank ke ISO 20022 dan jaringan pembayaran real-time, relevan dengan strategi penyelesaian lintas batas Citi.
Informasi publik tentang daftar lengkap portofolio aset digital Citi Ventures terbatas, karena banyak investasi tidak diungkapkan secara terpisah. Perusahaan telah mengonfirmasi sekitar 12 posisi terkait blockchain dan aset digital dalam portofolio venture-nya.
Tim
Jane Fraser menjabat sebagai CEO Citi sejak Maret 2021, menjadikannya perempuan pertama yang memimpin bank besar AS. Ia secara terbuka mendukung tokenisasi dan infrastruktur aset digital sambil tetap berhati-hati terhadap aset crypto spekulatif. Strategi aset digital dipimpin oleh Ryan Rugg, yang bergabung sebagai Global Head of Digital Assets for Treasury and Trade Solutions pada 2022 setelah sebelumnya memimpin inisiatif blockchain di IBM. Citi Ventures, divisi investasi yang relevan dengan perusahaan portofolio, dikelola oleh tim termasuk Managing Director Luis Valdich, yang berfokus pada investasi fintech dan perangkat lunak enterprise.
Aktivitas terkini
Sepanjang 2024 hingga 2025, Citi memperluas Citi Token Services ke klien pembiayaan perdagangan tambahan di Asia dan Timur Tengah, memproses transaksi komersial nyata – bukan sekadar uji coba. Bank ini bergabung dengan konsorsium BIS Project Agorá pada 2024 – eksperimen multi-bank sentral yang menggabungkan simpanan bank komersial yang ditokenisasi dengan uang bank sentral yang ditokenisasi di buku besar bersama, bersama Federal Reserve Bank of New York, Banque de France, dan Bank of Japan. Ini termasuk upaya tokenisasi sektor publik paling signifikan yang sedang berjalan secara global. Citi juga menerbitkan riset pada 2023 dan 2024 melalui platform riset Citi GPS, memproyeksikan bahwa aset keuangan yang ditokenisasi dapat mencapai $4 hingga $5 triliun pada 2030, memposisikan bank ini sebagai suara analitis yang membentuk ekspektasi institusional.
Pendekatan Citi mencerminkan strategi umum bank-bank besar